El Fraude de bancarrota, es un crimen de oficina que se considera de  cuatro formas . En primer lugar, los deudores ocultan los activos para evitar tener que renunciar a ellos.En segundo lugar, los individuos presenten formas intencionalmente falsas o incompletas. En tercer lugar, las personas a veces archivan información falsa. El cuarto tipo de fraude de quiebra implica el soborno a un administrador designado por el tribunal. Comúnmente, la voluntad criminal para una de estas formas de fraude con otro delito, son robo de identidad, fraude hipotecario, lavado de dinero y la corrupción pública. Casi el 70% de todo el fraude de quiebra implica el alzamiento de bienes. Los acreedores sólo pueden liquidar aquellos activos enumerados por el deudor; Por lo tanto, si el deudor no revela ciertos activos, el deudor puede mantener los activos a pesar de tener una deuda pendiente.

Para ocultar más activos, negocios o personas pueden transferir estos activos no revelados a amigos, familiares o un asociado de modo que el activo no pueda ser localizado. Este tipo de fraude aumenta el riesgo y los costes asociados a los préstamos transmitidos a otros que desean pedir dinero prestado.

Los molinos de petición son un tipo de  fraude que aumenta en los Estados Unidos. Molinos de petición pretenden mantener a los inquilinos con problemas financieros convirtiéndolos en desalojados, al hacerse pasar por un servicio de consultoría. Mientras que el arrendatario cree estar recibiendo ayuda para evitar el desalojo, el molino petición en realidad presenta al arrendatario en quiebra y arrastra el caso.

Mientras tanto, el “Servicio”  vacía la cuenta de ahorros del inquilino con honorarios exorbitantes, y se arruina la calificación de crédito del inquilino. La presentación de múltiples fraudes consisten en la declaración de quiebra en varios estados, utilizando el mismo nombre y la información, el uso de alias y la información falsa, o alguna una combinación de los mismos. Notificaciones múltiples ralentizan la capacidad de los sistemas judiciales para procesar una declaración de quiebra y la liquidación de los activos. A menudo, la pluralidad de notificaciones proporcionan más cobertura a un deudor tratando de participar en el alzamiento de bienes. Un procedimiento en el que los sospechosos están acusados ​​de fraude de quiebra de naturaleza criminal.

Los fiscales federales pueden presentar cargos de sospecha de fraude de quiebra bajo 18 USC § 151. La prueba de fraude requiere demostrar que el acusado a sabiendas y fraudulentamente hizo una distorsión de hechos materiales. Fraude de quiebra conlleva una pena de hasta cinco años de prisión, o una multa de hasta $ 250.000, o ambos. Ver 18 USC § 152.

Corte de bancarrota

Cuando las personas u organizaciones tienen más deudas de las que pueden manejar, a veces se declaran en quiebra en una corte federal de bancarrota. Cuando usted se declara en bancarrota, sus acreedores ya no pueden por sí solos tratar de demandarle o quitarle su propiedad para satisfacer las deudas pendientes de pago. En lugar de ello, sus acreedores deben ir a la corte de bancarrota en la que ha presentado la solicitud de quiebra, donde el juez determinará la cantidad de propiedad que tiene, cuánto debe y quién debe reembolsarlo. El proceso está diseñado para permitir a los deudores un nuevo comienzo, para salir de debajo de las deudas aplastantes. Cuando alguien que se ha declarado en quiebra o cualquier otra persona oculta activos, hace declaraciones falsas bajo pena de perjurio (por vía oral o por escrito), presenta una reclamación falsa, destruye u oculta los registros financieros pertinentes al caso, o da o toma un soborno, esa persona ha cometido fraude de quiebra penal, un delito federal. Fraude de quiebra también puede ser un delito civil.

La diferencia entre los centros de fraude penal y civil en la intención del actor: el fraude penal requiere probar que el acusado actuó con intención de complicidad  fraudulenta, mientras que el fraude civil, implica menos el engaño. Probablemente, la forma más común de fraude de quiebra penal ocurre cuando alguien en la declaración de quiebra trata de ocultar o disimular los activos, o de otra manera trata de evitar que el tribunal de quiebras  averigüe exactamente lo que posee el deudor. Cuando usted se declara en quiebra, el inventario debe tener todas sus propiedades y dejarlas juntas en lo que se llama una masa de quiebra. Funcionarios de la Corte hacen esto para determinar cuánto puede pagar a sus acreedores, o la cantidad que puede permitirse el lujo de pagar como parte de un plan de pago.

La gente a veces tratan de ocultar la propiedad de la corte en un esfuerzo por evitar para pagar a los acreedores, o tratar de ocultar lo que puede el lujo de permitirse pagar. En el fraude de quiebra también puede ocurrir que un deudor intente sobornar a un acreedor. Los acreedores no están obligados a presentar una demanda contra el deudor después de presentar los archivos de quiebra. El deudor puede, por ejemplo, tratar de convencer a un acreedor para no presentar una reclamación, ofreciendo un pago en efectivo si el acreedor se compromete a no presentar la reclamación. No se puede cometer fraude de quiebra accidentalmente. Si, por ejemplo, accidentalmente se olvida de informar a la corte de bancarrota sobre el coche clásico de su padre que le fue dado y está almacenado en su garaje y  nunca tuvo la posesión física, esto no es fraude de quiebra. Fraude criminal involucra a sabiendas engañar a la corte, el ocultamiento de activos, o tomar acciones que conoces que son fraudulentos. Por lo tanto, ocultando deliberadamente el coche al tratar de ocultarlo en el garaje de su padre sería fraude de quiebra, mientras que olvidar el coche que le dio a usted como un regalo no lo sería. Otro tipo de fraude de quiebra se alimenta de los consumidores que se enfrentan al desalojo o la ejecución de una hipoteca. La estafa consiste en una empresa que cobra a los consumidores una cuota para detener el proceso de ejecución hipotecaria o desalojo. Sin embargo, lo que estos estafadores suelen hacer es, después de que hayan sido pagados;presentar un caso de bancarrota en el nombre del consumidor, a menudo sin notificar al consumidor o incluso pedir permiso. Aunque esto retrasa la ejecución de una hipoteca o el desalojo por un corto tiempo, no se detiene, porque tan pronto como el tribunal se entera de que usted no era un participante en la presentación,  desestimará el caso. Después de eso, la ejecución de una hipoteca se reanudará y los estafadores no serán encontrados en ninguna parte, marchándose con el dinero.

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